Maximera din utdelning och minska skatten: Så deklarerar du K10 rätt

Som företagare i ett fåmansföretag (3:12 reglerna) har du möjlighet att dra nytta av lågbeskattad utdelning och optimera din ekonomi – men bara om du deklarerar K10 rätt.

K10-blanketten är en nyckel för att säkerställa att du betalar rätt skatt och maximerar dina ekonomiska fördelar. Samtidigt kan reglerna vara krångliga och missar kan bli kostsamma.

Här förklarar vi hur du lyckas – och varför det kan vara klokt att ta hjälp.

Därför är K10 så viktig för dig som företagare

K10-blanketten är din chans att utnyttja skattereglerna för fåmansföretag till din fördel. Om du fyller i den korrekt kan du:

• Få utdelning beskattad med bara 20 % kapitalskatt.

• Ackumulera gränsbelopp för framtiden, så att du kan ta ut mer utdelning längre fram.

• Minska skatten vid försäljning av företaget.

Men om du gör fel, eller missar att fylla i blanketten, kan konsekvenserna bli stora:

• Högre beskattning på utdelning (upp till 57 %).

• Förlorade möjligheter att använda gränsbelopp.

• Onödig stress och risk för revision från Skatteverket.

Här är svårigheterna med K10 – och varför det är lätt att göra fel

1. Regelverket är komplext

Att förstå hur gränsbelopp, löneunderlag och beskattningsnivåer samverkar kräver både tid och insikt i skatteregler. Många företagare riskerar att missa fördelar på grund av okunskap.

2. Välj rätt beräkningsregel

Du kan använda antingen förenklingsregeln eller huvudregeln för att beräkna ditt gränsbelopp – men valet beror på företagets lönesituation och utdelningsstrategi. Fel val kan kosta dig tusentals kronor i onödig skatt.

3. Gränsbeloppet måste fyllas i varje år

Även om du inte tar ut utdelning i år är det viktigt att fylla i blanketten, så att gränsbeloppet ackumuleras. Många missar detta och går miste om stora ekonomiska fördelar längre fram.

4. Svårt att hålla koll på lönekravet

För att använda huvudregeln behöver du ta ut en viss miniminivå i lön för att kvalificera dig för löneunderlaget. Att inte uppfylla detta krav kan göra att du förlorar rätten till en låg beskattning på utdelning.

Så kan du maximera din utdelning och minska skatten

1. Planera dina löneuttag smart

Om du använder huvudregeln, se till att uppfylla lönekravet (minst 6 IBB + 5 % av totala löner i bolaget). För 2024 innebär det att du måste ta ut en lön på minst 481 264 kr för att kunna använda löneunderlaget 2025.

2. Ta hjälp av gränsbeloppet

Om du inte tar ut utdelning i år kan gränsbeloppet sparas och användas längre fram. Detta är särskilt värdefullt om du planerar att sälja företaget i framtiden.

3. Utnyttja förenklingsregeln

Förenklingsregeln ger ett schablonbelopp på 204 325 kr (2024) som kan beskattas med 20 %. Perfekt för företagare som inte tar ut höga löner.

4. Undvik onödiga misstag

Vanliga fel som att inte fylla i blanketten alls eller felberäkna löneunderlaget kan kosta dig dyrt i onödig skatt och begränsa dina möjligheter längre fram.

Varför du bör ta hjälp med K10-deklarationen

Att deklarera K10 rätt kan vara skillnaden mellan att spara tusentals kronor eller förlora dem i onödig skatt. Reglerna är snåriga och det är lätt att missa viktiga detaljer. Här är varför professionell hjälp är en bra investering:

• Rätt från början: En redovisningskonsult säkerställer att blanketten fylls i korrekt.

• Maximerade fördelar: Professionell rådgivning hjälper dig att välja rätt regel och optimera både utdelning och skatteuttag. Maximera ackumulerat uttag med låg beskattning i framtiden.

• Mindre risker: Du slipper oroa dig för fel som kan få stora konsekvenser längre fram.

Effektia hjälper dig optimera din K10 och spara pengar

Vi på Effektia har erfarenhet och kunskap av att hjälpa företagare och fåmansföretag att deklarera K10 på ett smart och korrekt sätt. Vi tar hand om allt från beräkning av gränsbelopp till att optimera dina utdelningar och minska skatten.

Kontakta oss idag för en kostnadsfri konsultation och låt oss visa hur vi kan maximera dina ekonomiska fördelar! 🚀

Klicka här för kostnadsfri förfrågan

Sammanfattning: Deklarera K10 rätt och spara stort

K10-blanketten är en fantastisk möjlighet för fåmansföretagare att minska skatten och skapa långsiktig ekonomisk nytta – men det kräver kunskap och planering. Med rätt strategi och professionell hjälp kan du känna dig trygg i att du får ut maximalt av ditt företag.